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陕西米脂县人民检察院侦查监督科 进行关于办理金融领域经济犯罪案件大讨论

更新时间:2018-01-22 13:35:36作者:陕西米脂县人民检察院 来源:西部法制网

    (通讯员 姜姣)鉴于陕西米脂县人民检察院侦查监督科近年来办理金融领域经济案件审查困难以及不捕率较高的情况,2018年1月19日,该院侦监科进行了关于办理金融领域经济犯罪案件的大讨论。
    讨论包括经济案件办理过程中存在的问题和整改措施两个内容。一是案件办理中存在的问题:第一、罪与非罪的界限模糊,难于判断。我国法律对金融诈骗类犯罪的主观方面要求以非法占有为目的,而此方面认定较难,有时并没有有力证据证明犯罪嫌疑人将贷款用于挥霍而非用于生意用途;对于银行放贷人员是否构成犯罪认定难,一般没有证据证明其是因为审核不严谨被蒙骗还是为了不当利益而帮助犯罪嫌疑人获取贷款;贷款担保人或只是以自己的名义贷款而贷款全由犯罪嫌疑人使用是否构成共同犯罪,对于担保人和名义贷款人是否明知犯罪嫌疑人非法占有的目的,除了口供,其他证据难以搜集。第二、金融部门自身的原因,比如人情贷款、关系贷款的存在;对担保、抵押审查不细,以致担保流于形式,出现有的担保不符合担保条件或重复抵押等情况;对贷款人将贷款是否用于贷款合同约定用途疏于监管;偏重于对贷款方资信的书面审查,忽视实地考察等,这些都影响我们证据的搜集和对犯罪的认定。第三、被害人的法律意识淡薄,对关键性证据保存不到位,对案件的陈述也带有一定的主观性,表述模糊不清。
    二是整改措施:第一、将相关法律整理成册,并列出典型案例,以供学习参考,并定期组织培训和进行经验交流,以强化办案人员的专业素质和办案能力。第二、与金融机构、侦查机关等建立信息联动机制,将整理成册的相关法律印发金融机构,并组织检察或公安专人对金融机构工作人员进行法律知识培训,同时不定期的对金融机构相关业务进行排查,必要时可以提前介入,力求最大限度的保存和搜集证据、减少被害人的经济损失以及预防金融类案件的发生。第三、积极加大法制宣传,提高群众的自我防范意识和自我保护意识。

编辑:刘针
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